Политика борьбы с легализацией средств, полученных преступным путем в рамках действующего законодательства Российской Федерации и действующих международных нормативно-правовых актов.

Aurora-exchange предостерегает пользователей от попыток использования сервиса для легализации денежных средств, полученных преступным путём, финансирования терроризма, не законных действий любого рода, а также от использования сервиса для покупки запрещённых товаров и услуг. Настоящим Aurora-exchange декларирует, что все сервисы, механизмы и инструменты, применяемые в работе, не используются в преступных целях. Настоящим Aurora-exchange декларирует, что компания не является организацией, оказывающей финансовые услуги.

Общие положения

Для предотвращения операций сомнительного либо преступного характера Сервис обмена устанавливает следующие правила:

1. Отправителем и получателем Платежа по Заявке должно быть одно и то же лицо. С использованием услуг Сервиса категорически запрещены переводы в пользу третьих лиц либо на счета/кошельки юридических лиц.

2. Все контактные данные, заносимые Пользователем в Заявку, а также иные персональные данные, передаваемые Пользователем Сервису, должны быть актуальными и полностью достоверными. Не допускается предоставление идентифицирующих данных третьих лиц.

3. Категорически запрещено создание Заявок Пользователем с использованием анонимных прокси-серверов или каких-либо других анонимных подключений к сети Интернет.

Настоящая политика борьбы с легализацией средств, полученных преступным путем закрепляет следующие правила работы:

1. не вступать в деловые отношения с заведомо известными преступниками и/или террористами;

2. не обрабатывать операции, которые являются следствием заведомо известной преступной и/или террористической деятельности;

3. не способствовать любым сделкам, связанным с заведомо известной преступной и/или террористической деятельностью;

4. имеет право ограничить или запретить использование всех или части сервисов для граждан таких стран, как Афганистан, Босния и Герцеговина, США, Корейская Народно-Демократическая Республика, Демократическая Республика Конго, Эритрея, Эфиопия, Гайана, Иран, Ирак, Лаосская Народно-Демократическая Республика, Ливия, Сомали, южный Судан, Шри-Ланка, Судан, Сирия, Тринидад и Тобаго, Тунис, Уганда, Вануату, Украина.

Процедуры проверки

Сервис устанавливает собственные процедуры проверки в рамках стандартов борьбы с легализацией средств — политики "Знай своего клиента" (KYC).

1. Пользователи Сервиса проходят процедуру верификации (предоставляют государственный идентификационный документ: паспорт или идентификационную карту). Сервис оставляет за собой право собирать идентификационную информацию Пользователей для целей осуществления Политики AML. Эта информация обрабатывается и хранится строго в соответствии с Политикой конфиденциальности и политикой обработки Персональных данных.

2. Также Сервис может запросить второй документ для идентификации Пользователя: банковскую выписку в которой указаны полное имя Пользователя и его фактическое место жительства, сервис так же в праве запросить фото/видео верификацию клиента, при наличии подозрений о недобросовестности предоставляемой информации.

3. Сервис проверяет подлинность документов и информации, предоставленной Пользователями, и оставляет за собой право получать дополнительную информацию о Пользователях, которые были определены как опасные или подозрительные.

Если идентификационная информация Пользователя была изменена или его деятельность показалась подозрительной, то Сервис имеет право запросить у Пользователя обновленные документы, даже если они прошли проверку подлинности в прошлом.

Мониторинг транзакций

Мониторинг транзакций Пользователя и анализ полученных данных также является инструментом оценки риска и обнаружения подозрительных операций.Для выявления рискованных транзакций мы используем сервис AMLBOT.

В случае выявление транзакций связанных с Child Exploitation, Dark Market, Dark Service, Enforcement action, Fraudulent Exchange, Gambling, Illegal Service, Mixer, Ransom, Sanctions, Scam, Stolen Coins, Terrorism Financing и иных подозрительных для сервиса разметок, сервис имеет право:

1. Осуществлять оценку рисков по предстоящей/проводимой/проведенной транзакции.

2. Приостановить обмен и заморозить активы до выяснения обстоятельств.

3. Сообщать о подозрительных операциях соответствующим правоохранительным органам.

4. Вернуть средства пользователю, отменив процедуру обмена, согласно пользовательскому соглашению.

5. Приостановить или прекратить действие учетной записи Пользователя.

6. Просить Пользователя предоставить любую дополнительную информацию и документы.

Вышеприведенный список не является исчерпывающим. Ответственные за соблюдение Политики AML сотрудники Сервиса ежедневно отслеживают транзакции Пользователей, чтобы определить, следует ли сообщать о них и рассматривать их как подозрительные.В соответствии с международными требованиями Сервис применяет подход, основанный на оценке риска для борьбы с легализацией средств и финансированием терроризма. Таким образом меры по предотвращению легализации средств и финансирования терроризма оказываются соизмеримы с выявленными рисками

Гарантии со стороны клиента:

При регистрации аккаунта, проведения процедур купли-продажи крипто-активов Клиент декларирует следующие положения:

1. Денежные средства/криптовалюта получены, приобретены Покупателем легальным, не преступным путем.

2. Денежные средства/криптовалюта являются собственностью Покупателя.

3. Операции с криптовалютными активами совершаются Покупателем осознанно и в его личных интересах, не преследуя интересы третьих лиц.

4. Покупатель не действует по поручению и не получает указания от известных или неизвестных ему третьих лиц о покупке или продаже криптовалюты, а также какую-либо информацию или указания о крипто-кошельке (ах), на которые необходимо перевести криптовалюту или со счета которого необходимо списать криптовалюту для завершения купли-продажи криптовалюты.

5. Покупатель имеет полное и однозначное понимание о функциональности, использовании, хранении, механизме распространения и других характеристиках криптовалюты, осознает и принимает риски и последствия при покупке или продаже криптовалюты. Покупатель имеет полное понимание о сути криптовалют, их принцип работы, изменчивости курса.

6. Покупатель получил полный объем информации о выбранной криптовалюте для принятия взвешенного решения о её покупке.

7. Покупатель соблюдает любые применимые режимы налогообложения в юрисдикции Российской Федерации.

8. Денежные средства являются личными средствами Покупателя. Он распоряжается, владеет, пользуется либо извлекает выгоду из них в собственных целях и нуждах, не имея на то поручение или распоряжение третьих лиц, а также не в интересах третьих лиц.

9. Покупатель не находится под влиянием третьих лиц. Не получает и не получал угрозы от неизвестных ему лиц, также как и предостережения, обещания о похищении с банковского счета Покупателя денежных средств или мошеннических действий с банковским счетом Покупателя.

10. Покупатель осознает, что в случае, если он предоставил ложные сведения, то Покупатель самостоятельно несет риски наступления гражданской, административной или уголовной ответственности, предусмотренной законодательством Российской Федерации.

11. Покупатель гарантирует, что полученная криптовалюта не будет использоваться им в целях финансирования организаций, каких-либо формирований, акций, направленных против Российской Федерации, её правоохранительных органов и вооруженных сил.

12. Покупатель осознает и берет на себя любые и все обязательства по собственной транзакционной и не транзакционной деятельности связанной с криптовалютными активами, а также любые и все прибыли и убытки от нее.

Условия произведения возврата средств остановленных на проверку по итогам AML анализа транзакции:

Возврат средств осуществляется после полной проверки службой безопасности Сервиса, которая может включать подробную верификацию отправителя.

Обратите внимание! Обменный пункт не отправляет криптовалюту на адреса с метками высокого риска, пожалуйста, учитывайте это при создании заявки. Если адрес будет с метками высокого риска, обмен будет приостановлен до предоставления нового адреса, или будет выполнен возврат средств с комиссией 5%.

Возврат, при условии одобрения со стороны Сервиса, будет обработан Сервисом в течение 7 (семи) календарных дней, начиная с даты, когда Пользователь был уведомлен с решением Сервиса относительно его запроса на возврат.

При оформлении возврата средств, после прохождения проверки(верификации), пользователь обязан подтвердить реквизиты для получения возврата средств.

Сервис оставляет за собой право время от времени вносить изменения в настоящее Соглашение без направления отдельного уведомления пользователям Сервиса.

Политика борьбы с отмыванием